Клиенты украинских банков выражают недовольство из-за частых ограничений доступа к своим картам без предварительного предупреждения. Об этом сообщает OBOZ.UA.
Сообщается, что блокировка банковской карты может произойти по различным причинам, включая:
- Неактуализированные персональные данные.
- Арест, произведенный исполнительной службой из-за наличия задолженностей.
- Отсутствие подтверждений законного происхождения средств.
В дополнение к вышеперечисленному, другие возможные причины блокировки банковской карты включают:
- Крупные снятия средств в удаленных от обычного местоположения регионах.
- Дорогостоящие онлайн-покупки, особенно в ночное время.
- Перевод крупных сумм на карту и их дальнейшее обналичивание.
- Транзакции с виртуальными активами, включая криптовалюту, превышающие 30 000 гривен.
- Перевод средств на сумму более 400 000 гривен.
Возрастает количество случаев, когда мошенники крадут средства у украинских пользователей и мгновенно приобретают криптовалюту. Деньги с карты поступают на счет продавца, который затем продает криптовалюту. Однако позднее его счет блокирует банк.
Такие инциденты становятся все более распространенными. В соответствии с действующими правилами, банки ограничивают доступ к счетам, связанным с такими махинациями. Поэтому мошенники используют счета других лиц, а продавцы криптовалюты даже не подозревают о своем участии в отмывании средств, полученных преступным путем.
Украинские банки и финансовые организации реагируют на жалобы о мошеннических действиях, связанных с переводами, совершаемыми через их карты. При выявлении подтвержденных случаев пострадавший перевод денег на банковский счет, этот счет может быть заблокирован. Учитывая это, мошенники обращаются к счетам других лиц, которые не подозревают о своем участии в отмывании преступно полученных средств, а считают, что просто продают свою криптовалюту.
Ранее сообщалось, в Национальном банке рассказали, какие переводы и транзакции будут блокироваться в банках.
Также напомним, что в Украине хотят изменить правила денежных переводов с карты на карту.