Дуже багато жителів України вважають за краще використовувати мобільний додаток Приват24 для зручної оплати своїх комунальних послуг. Тим не менш, навіть з такою популярністю іноді виникають несподівані труднощі, які можуть стати на заваді успішному проведенню платежу. Одним із цікавих випадків таких труднощів стали вимоги фінансового моніторингу. На порталі Мінфін з'явилася скарга від користувача під нікнеймом AnastasiiaAna, яка не змогла оплатити комунальні послуги через дивні вимоги.
Цікавий момент полягає в тому, що до цього у неї не виникало проблем із оплатою через Приват24. Однак, звернувшись до гарячої лінії банку, клієнтка дізналася, що опинилася під фінансовим моніторингом. І тут стає цікаво: банк вимагає вказати дату народження у призначенні платежу. І на запит надати офіційні документи, що підтверджують цю вимогу, банк просить надіслати письмовий запит.
Але що викликає справжнє здивування: клієнтка вважає блокування оплати комунальних послуг і вимогу вказувати додаткові персональні дані з боку ПриватБанку несправедливими. У відповідь на скаргу представники банку стійко стверджують, що вони діють у рамках законодавства та нормативів Національного банку України. І тут стає ще цікавіше: вони посилаються на закон "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування поширення зброї масового знищення" та постанову НБУ "Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу".
Такі ситуації порушують питання щодо захисту особистих даних та прозорості дій банків у процесі фінансового моніторингу.
Нагадаємо, що ПриватБанк почав масово блокувати рахунки українців - названо причину.
Також ми повідомляли, що ПриватБанк виплатить клієнтам по 5 тисяч гривень - як отримати.