Клієнтка ПриватБанку зіткнулася з блокуванням рахунку та акаунту в Приват24 після отримання переказу, який було здійснено в рамках обміну криптовалюти на біржі Binance. Про це вона поділилася на спеціалізованому форумі Мінфіну, як повідомляє портал OBOZ.UA.
Невдоволена клієнтка написала, що вона не має жодного письмового повідомлення від ПриватБанку. Упродовж місяця банк ігнорує її звернення. Також вона додає, що не може зв'язатися з операторами. Робот пропонує їй повернути кошти відправнику або натиснути цифру 2, якщо вона хоче вирішити проблему в інший спосіб. Після цього слідує стандартна фраза про роботу, і зв'язок обривається.
ПриватБанк розглянув запит клієнтки, і, судячи з їхньої відповіді, виникли підозри, що рахунок може бути використаний шахраями. Цікаво зазначити, що шахраї можуть виводити кошти через криптобіржі, і українці, які здійснюють обмін, можуть навіть не підозрювати про це. У зв'язку з цим рахунок може бути заблокований після переведення від третьої особи, поданої як обмін криптовалюти.
У повідомленні банку, яке отримала клієнтка, йдеться про те, що банк був змушений обмежити співпрацю з нею. Також рішення може бути переглянуте після проведення розслідування правоохоронними органами або відповідно до рішення суду.
Кожен фінансовий інститут має бути в курсі інформації про своїх клієнтів. При відкритті рахунку клієнт надає деталі в анкеті, включаючи інформацію про своє фінансове становище, розмір зарплати, додаткові джерела доходу та інше. Далі застосовується ризикоорієнтований підхід, при якому обов'язково проводяться перевірки:
- операцій, що перевищують 400 тисяч гривень;
- операцій із громадськими діячами;
- фізичних осіб – підприємців (ФОП), зареєстровані за останні три місяці;
- тих, хто часто здійснює міжнародні перекази чи обмінює банкноти.
Однак підозри та блокування рахунку можуть виникнути за будь-яких переказів.
Також Clutch повідомляв, що клієнти ПриватБанку можуть отримати по 5 000 гривень: які умови участі в акції.
Нагадаємо, що ПриватБанк робить вигідну пропозицію своїм клієнтам: кому знадобиться.